國際認證財務顧問師協會 (International Association of Registered Financial Consultants,簡稱IARFC)

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RFC 持續進修

理財專家們致力於幫助人們進行更合理的消費、儲蓄、投資、投保和規劃

 國際認證財務顧問師協會 
(International Association of Registered Financial Consultants, 簡稱IARFC) 
對認證財務顧問師 
(Registered Financial Consultant, 簡稱 RFC) 
CPD規定 
修訂本 
201511日生效 

 

IARFC深信,身處千變萬化的社會及經濟環境,專業財務顧問接受持續進修極為重要。在課堂上或為追求專業認證而學取的知識都會過時,如果不續進修專業知識,這對財務顧問的個人發展極為不利。

IARFC認為,為客戶提供財務顧問及相關服務,其中包含了操守、銷售效率、財務工具和程序的運用、與及具效率的管理。

每位RFC須有專業責任落實持續進修,並保留真實而準確的記錄予以證明。

International Association of Registered Financial Consultants
Hong Kong and Macau Centre Company Limited
國際認證財務顧問師協會港澳中心有限公司

香港灣仔軒尼詩道302 - 308號集成中心22樓2211室
電話: (852) 2368 5768 / 3152 2314   傳真: (852) 3152 3060

電郵: info@iarfc-hk.org    電郵: admin@iarfc-hk.org
網址(港澳)  :   www.iarfc-hk.org             網址(美國)  :   www.iarfc.org


IARFCCPD之學分規定 
每位RFC必須在每年內完成不少於40學分的持續專業進修(Professional Continuing Education)。IARFC堅信,RFC在快速發展的社會中,為了有效地為客戶提供財務顧問服務,積極地維持及增廣專業知識及技能是必要的。每位RFC都必須符合IARFC對持續進修學分之規定。任何RFC違反此規定將可導致其認證不被延續。

CPD目的
透過定立對持續進修的規定,IARFC旨在維持、深化、並增進RFC的專業知識與技能,並促使RFC能與財務規劃行業的潮流及發展趨勢並進。如是者,RFC才能以最新的專業知識與技能,為客戶量身定制出優良而合適的理財計劃。

CPD學分定義
除另訂外,RFC每1小時繼續教育的參與或實踐,評為1學分。獲取不少於40繼續教育學分需要不少於40小時的參與或實踐。獲本會接納作為繼續教育的活動及個別計算學分的方法如附件一。

所有在某一年度內(由1月1日至12月31日止)獲取的學分均納入同一年度內計算。CPD學分不能積存到下年度。

CPD學分證明
RFC於每次續證時,必須報明已於相關年度內獲取不少於40 CPD學分,或跟據殘障、半退休或特殊情況,提出豁免申請。IARFC規定RFC於每次續證時必須提交CPD申報表。

CPD學分記錄
RFC在授證翌年1月1日開始,必須符合持續進修規定,例如,一位RFC於2005年6月榮獲授證,他/她必須在2006年1月1日至2006年12月31日此年度內,獲取不少於40 CPD學分。所有在授證年度內所獲取的CPD學分,均納入首個年度內計算。

申報CPD學分寬限期
對於未能於某一年度內完成足夠CPD學分的RFC,IARFC給予3個月申報寬限期。寬限期內未能完成並申報所需繼續教育學分者,其RFC專屬資格將會立刻被取消。
CPD記錄保存
RFC必須妥善保存現CPD年度及最近2年之所有學分記錄。

繼續教育報告審核
IARFC將對持續進修申報表進行抽查。在審查過程中,RFC必須提供與其CPD申報表內之學分證明文件。


可接受論題
一切與提供財務規劃服務及其發展相關之論題均可被列入CPD。可接受的論題不局限於壽險、銀行業、投資、退休福利、證券、信託、經濟學、財務學、法律、稅務及客戶關係管理(CRM)。請參考附件二 - 建議持續進修論題。

不接受論題
一切與提供財務規劃服務及其發展不相關的論題將不被接受為持續進修論題。

論題預先批准
持續進修論題不需獲IARFC預先批准。

半退休RFC 
IARFC規定半退休RFC必須於每年度內獲取不少於20 CPD學分。IARFC一般考慮RFC屆65歲為半退休,但可根據特別要求和合理解釋,對個別未屆65歲的RFC評定為半退休。

退休RFC 
退休RFC,如其向客戶提供財務規劃的服務並不活躍,可未經接受持續進修而續獲認證。

殘障RFC 
殘障RFC可申請豁免最多6年之CPD。

修訂
IARFC有權對此文件連同附件作任何形式的修訂。經修訂後的細則將會另函通告各RFC。


附件一

持續進修活動及學分計算方法

參與年會、專業課程、研討會及專業協會會議,其中包括以下:

名稱或活動性質

舉辦機構

學分計算 

專業課程及研討會

IARFC

按實際參與時數或以IARFC公佈計算準則為準

公司內部培訓專業課程及研討會

各保險 / 財務規劃公司

IARFC大中華年會

IARFC大中華區推展中心

年會、專業課程及研討會

香港人壽保險經理協會(GAMAHK)

年會、專業課程及研討會

香港人壽保險從業員協會(LUAHK)

百萬圓桌會(MDRT)大會

百萬圓桌會(MDRT)

亞太壽險大會

亞太壽險總會(APFinSA)

世界華人保險大會

保險行銷集團(IMM)

國際龍獎IDA年會

保險行銷集團(IMM)

IARFC認可年會、專業課程及研討會

IARFC認可財務規劃機構

專業協會會議

各保險 / 財務規劃專業協會

實際參與涉及財務規劃的會議時數

21世紀創建精英
(21st Century Builders)

先知者顧問國際(Sagemen Consultants) / 香港管理專業協會(HKMA)

6學分 

 

自我學習活動:

活動性質

學分計算

閱讀書本

每本書計算5學分
每期Register中文季刊(申報年度內出版)計算6學分
每期Register英文雙月刊(申報年度內出版)計算2學分

觀看錄影碟

按實際觀看時數計算,最高15學分 

網上課程

按實際參與時數計算(按課程提供者聲明為準) 

報讀學術課程

每小時1學分 

教學

每小時2學分 

寫作

每本書計算20學分
每篇專業文章計算5學分 

演講

每次演講計算5學分 


附件二

建議持續進修論題

客戶與財務顧問間的法律關係 

 

遺產策劃、稅務、流動金及分配

客戶紀錄及資料的保密性

 

禮物轉讓及繼承策劃

有關報酬問題 - 費用及傭金

 

信託的條文、執行及管理

專業操守

 

對現存者需要的分析

風險厘定及投資取向

 

退休入息規劃

資產負債表及現金流表

 

教育及特需計劃

現金管理

 

政府福利及其符合規定

預算、開支控制及債務管理

 

社會保障及醫療保障規劃

對再舉債 (re-financing) 及早贖債(debt pre-payment) 的分析

 

僱員福利計劃

投資產品、組合及可行方案

 

退休計劃管理及服務

投資策略的設計及調整

 

與其他專業顧問的合作

投資的種類及其相互關係

 

規定、法例及法律環境

風險管理

 

經濟學、通貨膨脹及政府政策

物業、傷亡及責任保障

 

客戶關係管理 (CRM) 系統

人壽保險的需要及對保單的分析

 

醫療和健康風險及保險


 RFC道德準則  

    • 客戶的利益永遠高於自己的利益
    • 不斷通過繼續教育維持自己工作的專業度
    • 為客戶提供有償服務時,應依據所花費的時間及所需的技能收取合理的費用
    • 遵守所有與財務策劃服務相關的法令法規的規定與要求
    • 以設身處地的立場為客戶提供所需的服務

 

 

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